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利用职务之便,冒名办理140余张信用卡并疯狂消费

2018-8-8 09:49| 编辑: 小小河| 查看: 949| 评论: 0

摘要 : 身份证在自己手中从未办过信用卡,但德州某企业的员工却接二连三接到银行的信用透支催款电话。经查,原是公司领导蒋某利用职务之便,在九年前私拿员工身份证,冒名办理了140余张信用卡。这些年来,他拆东墙补西墙, ...
  身份证在自己手中从未办过信用卡,但德州某企业的员工却接二连三接到银行的信用透支催款电话。经查,原是公司领导蒋某利用职务之便,在九年前私拿员工身份证,冒名办理了140余张信用卡。这些年来,他拆东墙补西墙,最终补无可补,导致多人信用透支。近日,德城区检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪将犯罪嫌疑人蒋某批准逮捕。
  蒋某在某单位任劳资管理职务,因工作性质,他有机会拿到员工的身份证,这也让他忍不住动起了歪心思。2009年4月,他以给该公司职工办理团体公务卡的名义,在职工不知情的情况下,持他人身份证复印件,冒用他人名义,分别在多家银行办理140余张信用卡。
  此后,蒋某利用这些信用卡大肆消费,通过刷POS机进行套现及个人消费。一开始,他还能拆东墙补西墙,但随着透支的越来越多,2018年5月起,他再也没有能力偿还,银行向被害人打电话催款。
  直到此时,公司员工仍不明所以,他们的银行卡未丢失,密码只有自己知道,从未办理过信用卡,怎么会导致集体性信用透支呢?为搞清楚这些疑问,他们来到银行查询办卡日期,及交易记录,这才发现其中的蹊跷,这些信用卡在同一天办理,消费记录地点也有很多重合之处。
  于是被害人将此事报警。经查,蒋某对犯罪事实供认不讳。此案涉及被害人共58人,涉及申领信用卡共计97张。德城区检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪将犯罪嫌疑人蒋某批准逮捕。“妨害信用卡管理罪,是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。”德城区检察院侦监科李良志介绍,犯妨害信用卡管理罪,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处1万元以上10万元以下罚金;数量巨大或有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。
  同时,检察官提醒市民,身份证及复印件要注意保管,一旦被别人拿去申办信用卡进行恶意透支,会带来诸多麻烦。一旦发现被盗刷,持卡人立即致电发卡银行或支付机构。当发现自己的资金被盗用了,立即拨打发卡银行或支付机构的客服电话反映情况,为了避免后续再发生损失,需要通知银行、支付机构冻结或挂失卡片。

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