财经 来源：金融时报-中国金融新闻网 2021-10-26 10:01:58
日前，记者从人行长沙中支获悉，湖南省供应链金融工作取得新进展。在该行的牵头推动下，13个省直部门制定了《关于促进湖南省供应链金融规范发展的若干措施》，即湖南省供应链金融“十条措施”，推行“一链一行”主办行制度，在全省发布20条产业链主办行名录；指导和督促主办行量身定制供应链金融服务方案，构建“一链一策”专精服务模式，促推金融资源向产业链供应链集聚显效。
加大资金投入
今年6月，人行长沙中支、省工信厅发布全省产业链“一链一行”第一批主办行和供应链金融核心企业名录，要求主办行根据各行对链条企业的授信、贷款投放、商票保贴等情况进行综合打分排名，每条链选取4家主办行，并按国有大行、政策性银行、股份制银行、地方法人银行四类机构得分高低各确定1家；除主办行之外，对于业务合作较多的其他机构，确定部分作为主要参与行，每条链主要参与行不超过5家。
在人行长沙中支推动下，各主办行迅速行动，成立了本系统产业链供应链金融工作专班，明确由行长或分管行长牵头，公司、零售、交易银行、票据、普惠金融、国际等业务部门参加，细化分解任务，制定阶段性工作目标，形成了推动供应链产业链金融工作的常态化机制。交行湖南省分行针对8条产业链，建立了由4位副行长牵头、9位部门总经理负责、8个市级分行具体承办的工作专班，上下联动，共同开展“一链一行”金融服务工作。长沙银行由行长牵头、分管副行长具体推动，组建了总行5个业务部门、9个分支行参与的供应链金融工作专班，为主办的产业链提供专业、高效的综合金融服务。
在信贷资源方面，各主办行均配置专项额度，优先满足供应链领域；对于主办的产业链单列信贷计划，明确阶段性供应链金融业务目标。进出口银行湖南省分行针对主办的工程机械、5G应用等8条产业链，提出今年新发贷款39亿元。中行湖南省分行针对先进陶瓷产业链，提出未来3年分别安排专项信贷规模10亿元、20亿元、30亿元，年均贷款增速高于该行贷款平均增速10个百分点。广发银行长沙分行针对生态绿色食品产业链，明确2021年至2023年信贷投放不低于40亿元，贷款年均增速保持40%以上。华融湘江银行明确风险资产占用优先保障供应链融资，提出今年下半年新增核心企业12家、产业链上下游客户48家，新增产业链贷款4.5亿元。长沙银行围绕环境治理技术等9条产业链，提出今年新增供应链融资27亿元，力争未来3年实现供应链核心企业客户数、供应链上下游客户数和供应链融资规模翻番。
降低融资成本
在FTP内部定价方面，各主办行对产业链供应链贷款实施10至70个BP的优惠政策，最低贷款利率可至3.85%。针对产业链核心企业，各主办行都明确贷款利率不高于全行对公贷款平均利率的目标。进出口银行湖南省分行坚持保本微利原则，产业链总体贷款利率不高于4%，对进口信用证、结售汇等手续费最低给予3折优惠；农发行湖南省分行发挥政策性银行优势，对主办的生态绿色食品产业链，承诺贷款利率整体水平较商业银行低10个BP以上；建行湖南省分行实行内部定价优惠，明确核心企业贷款利率低于全行对公贷款平均定价5至10个BP。
针对链上小微企业，各主办行主动让利，给予最优惠贷款利率。兴业银行长沙分行对制造业中长期贷款FTP给予50个BP优惠，链属普惠小微企业贷款给予70个BP优惠；光大银行长沙分行对链属小微企业贷款执行普惠贷款FTP定价政策，最低可优惠10至20个BP。
激发内生动力
各主办行积极发挥各类供应链服务平台作用，创新推出一系列供应链金融产品和业务模式，用好综合金融服务平台。长沙银行与株洲华芯企业开展征信合作，创新推出“产业链数据贷”产品，累计支持轨道交通等产业链小微企业105户，实现纯信用融资4800万元；兴业银行长沙分行等14家银行与湖南政府采购合同线上融资服务平台对接，创新开展“政采贷”业务，已支持154家中小微企业融资5.2亿元，融资金额同比增长117%。
有的主办行利用自建供应链平台，其中招商银行长沙分行利用其总行云证供应链平台，推出供应链票据线上签发和贴现业务。对于办理供应链票据的客户，招商银行制定了供应链金融专项信贷政策，开辟了绿色服务通道，给予供应链票据贴现客户30至40BP的利率优惠，帮助解决供应链上下游客户融资难、融资贵的问题。目前该行已支持省级名录核心企业签发供应链票据510万元，加权贴现利率3.71%。
在与第三方专业供应链平台合作方面，华融湘江银行与株洲新芦淞科技创新发展有限公司推出“融易通”业务，为生产企业提供“预付端的原材料代理采购+全过程循环动态监管”，实现预付、存货一体化融资。目前，“融易通”业务已支持15家企业获得融资3亿元。
此外，各主办行均制定了供应链金融激励考核措施，将供应链金融纳入分支行年度经营绩效和行长绩效考核。交行湖南省分行开展产业链金融争先创优竞赛，在全行设置“一链一行”8名营销精英和3名科技达人，按供应链融资业务量的0.02%配置奖励费用，对获奖行及个人进行表彰。光大银行长沙分行制定年度考核计划，按季考核供应链金融贷款投放，加大费用及绩效的奖励标准，对当年完成供应链金融业务排名前3位的客户经理，优先推荐年度评先、职级晋升等。华融湘江银行对新拓展纳入全省名录的核心企业给予每户奖励1万元，对实现供应链贷款增速目标的分行给予2万元奖励。
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