财经 来源：金融时报-中国金融新闻网 2021-11-05 10:46:29
为贯彻落实国务院和中国银保监会关于“证照分离”的改革要求，持续深化“放管服”改革，上海银保监局近日印发《关于进一步优化银行业保险业机构市场准入工作的通知》《中国（上海）自由贸易试验区及临港新片区银行业机构和高管准入管理实施细则（2021年）》《中国（上海）自由贸易试验区及临港新片区保险分支机构设立、迁址、撤销事后报告管理办法》等文件，进一步简化上海辖内银行业保险业行政许可审批流程，减少审批环节和申请材料，持续激发市场主体活力，着力营造公平公开、便捷高效的银行业保险业市场准入服务。
据介绍，上海银保监局此次优化市场准入服务以“透明、便捷、服务、高效”为工作原则，主要有“全覆盖、优服务、转方式”三个特点，在上海范围内，将涉企经营许可事项全面纳入清单管理，接受社会监督；深化审批服务改革，推动行政许可减材料、简程序、减环节；在自由贸易试验区及临港新片区内，加大改革试点力度，进一步简化银行保险分支机构设立变更、高级管理人员任职资格事后报告事项的材料要求，提高办理效率。
具体来看，市场准入服务的优化内容主要体现在以下三个方面：一是落实简政放权总体要求，明确监管层级。例如，上海辖内非银保监会直接监管的外资法人银行董事长、行长任职资格由上海银保监局核准；上海辖内政策性保险公司分支机构的筹建申请由银保监会受理，开业申请由上海银保监局受理。二是简化准入事项，提供便捷服务。一方面，部分事项由事前审批改为按规定报告。例如，对上海辖内保险公司省级分公司以外的其他分公司、中心支公司副总经理和总经理助理以及支公司、营业部经理由审批制改为报告制。另一方面，自贸区及临港新片区内事后报告完成后，涉及颁发、送达许可证的，时限由10个工作日缩短至5个工作日。三是最大限度精简申请和报告材料要求。一方面，让数据多跑路、让申请人少跑腿，例如，在商业银行、政策性银行、金融资产管理公司对外从事股权投资及商业银行综合化经营审批中，申请人免于提供被投资方股东（大）会同意吸收商业银行投资的决议等材料。另一方面，大幅简化自贸区及临港新片区内事后报告事项的材料要求，不再要求就报告事项提供证明材料，改为由机构填表陈述和承诺，在强调市场主体责任的同时将材料要求降至“最简”。
上海银保监局将督促辖内银行保险机构严格落实主体责任，确保行政许可申请和报告材料的真实性、完整性和准确性以及所涉机构、高级管理人员的合规性、适当性。同时，持续加强事中事后监管，创新方式方法，强化科技赋能，与有关部门加强监管协调和信息共享，密切关注风险，严惩违法违规问题，不断提升全流程监管能力。
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