财经 来源：中国金融新闻网 2021-12-07 15:26:47
2021年以来，人行陕西商洛市中支采用切入式、扫盘式、靶向式、组合式和清单式“五种模式”，在非现场监管工作上精准发力，切实提升辖区义务机构反洗钱履职效能，取得积极效果。截至2021年11月底，商洛市全辖对银行机构开展非现场监管46家，达到监管数量的100%，发现问题65条；对保险证券机构开展非现场监管37家，达到监管数量的40%，发现问题110条。
人行商洛市中支及时下发工作要点，要求各县支行以“我为群众办实事”为抓手，以前期反洗钱非现场监管结果为导向，针对行业类型和风险程度精准筛选非现场监管对象。在监管对象确定后，提前梳理以前非现场监管发现问题和类型评级结果发现问题，精准定位问题切入点，为开展非现场监管工作打好坚实的基础。
在监管过程中，人行商洛市中支通过查阅反洗钱制度和反洗钱履职资料、登录反洗钱系统和核心业务系统、询问反洗钱业务工作人员等方式，查找被访机构在反洗钱义务履行中存在的问题，并要求义务机构就上年度非现场监管反馈问题整改落实情况进行详细说明。同时根据监管前梳理出的问题，进行现场逐项深挖细查，进而发现义务机构反洗钱工作中存在的深层次问题。
非现场监管工作结束后，人行商洛市中支及时通过发送监管记录、反洗钱监管意见书等形式向义务机构进行靶向反馈、因题施策，针对每项问题从监管角度提出相应建议，要求被监管义务机构坚持全面整改和立行立改相结合，着力从源头上解决存在的问题，逐项制定整改措施，防止出现屡查屡犯的问题，确保整改成效经得起检验。
人行商洛市中支采取“市+县”两级合力方式开展非现场监管。在非现场监管工作开展前，通过腾讯会议的形式对各县支行反洗钱业务骨干进行了监管前的业务培训，要求大家注重工作的连续性和“风险为本”的实际效果，同时注重非现场监管工作的规范性和时效性，在工作开展过程中如有问题及时与反洗钱科联系，随时解决存在的问题。
对问题较多机构，人行商洛市中支制定问题清单，进行面对面指导，现场答疑解惑，帮助寻找问题根源，达到整改问题的完善解决，有效杜绝风险隐患的发生；要求所有义务机构建立问题整改长效机制，认真落实各业务条线制度，细化工作任务的分解，以防控风险为目标，以问题为导向，深入分析问题产生原因，逐条提出限期整改意见，把整改责任压紧压实。
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