财经 来源：金融时报-中国金融新闻网 2021-12-29 10:42:16
今年以来，人行湖南邵阳市中支充分发挥货币政策工具对信贷投向的结构性引导作用，推动银行机构加大对工业新兴优势产业链企业的融资支持力度，既有效缓解了产业链、供应链金融核心企业和链属中小微企业的融资难、融资贵问题，也大幅增加了产业链的总产值。
截至10月末，全市七大工业新兴优势产业链贷款余额119.2亿元，较年初增长21.8%，比各项贷款较年初增速高10.03个百分点；七大产业链实现总产值1580.6亿元，同比增长30.06%，占全市规模工业企业总产值比重73.17%，较去年同期提高6.77个百分点。
“一链一行”加强专业对接
人行邵阳市中支积极落实促进供应链金融规范发展的政策要求，构建银行主办对接、重点走访对接、平台融资对接在内的金融支持新兴优势产业链高质量发展的长效机制；联合市工信局、市金融办等部门印发《推动供应链金融规范创新发展工作方案》《产业链“一链一行”主办行和核心企业名录》，21家银行机构入选产业链主办行，集中推送新兴优势产业链省级核心企业两家、市级核心企业68家、市级重点企业851家。
据《金融时报》记者了解，人行邵阳市中支和各主办银行先后多次到核心企业现场调研，了解企业融资需求，开辟绿色服务通道，研究适合核心企业特点的产品和服务，帮助解决企业经营、融资中遇到的实际困难。截至10月末，两家省级核心企业贷款余额4.21亿元，68家市级核心企业授信总额65.91亿元，贷款余额36.01亿元。
作为省级核心企业之一的邵阳某液压股份有限公司，4家主办银行主动上门为其提供服务，累计授信3.15亿元，使用贷款4450万元，票据池票据入池870万元，上游供应商贴现商票4120万元，为企业上市融资提供了便利。
同时，人行邵阳市中支积极组织银行、企业对接中征应收账款融资服务平台、跨境金融区块链平台，帮助中小企业缓解融资难题。截至11月末，全市应收账款融资服务平台今年共为5家新兴优势产业链企业办理应收账款融资服务50笔，合计金额1.67亿元，笔数占全年应收账款融资笔数的68.49%；运用跨境金融区块链平台发放出口应收账款融资275笔，融资金额6697.14万美元。
“一链一策”创新专属服务
“建行主动帮我召集上游客户，我就去签了个合同，1700万元贷款就到位了，上游客户也获得了3500万元贷款，真是太感谢了。”湖南省松龄堂中药饮片有限公司负责人对《金融时报》记者说。
今年以来，建行邵东支行为廉桥中医药产业链制定了专属供应链金融服务方案，创新“e系类”供应链金融产品，召集企业上游客户40余家，批量授信额度8000万元，巩固核心企业流动资金蓄水池。“去年赚了几十万元，今年建行给我发放了650万元贷款，一部分用来扩大经营，另一部分用来种植芍药，全年收入预计会翻倍。”一家上游客户负责人表示，他的种植园里30亩粉红色芍药花盛开时，吸引了大批游客前来观赏，催生了“中药+旅游”的新发展模式。
为做实做细产业链主办行制度，各主办银行成立了本系统产业链供应链金融工作专班，明确责任部门和人员，细化分解任务，立足新兴优势产业链特点和中长期发展，为主办的每一条产业链制定专属综合金融服务方案，创新供应链金融信贷产品和服务模式，为产业链核心企业和链属中小微企业提供融资支持。
“供应链金融不仅帮到了我，而且帮到了我上游客户，真是太好了。”邵阳纺织机械有限责任公司财务总监告诉《金融时报》记者。作为先进装备制造产业链的核心企业，邵阳纺机因其上游经销商众多，应收账款增多，内部财务压力增大，多家银行为其提供了供应链金融服务。工行邵阳分行依托“中企云链”线上合作平台，以“云信”为介质，采用“N家银行+N家核心企业+N家上下游企业”的新模式，累计为其15家上游企业办理买断型国内保理融资43笔，合计金额3809万元，支持产业链上下游企业协同发展；光大银行邵阳分行授信1亿元，除传统流贷外，通过银票、国内信用证等方式帮助其上游客户完成融资3000万元；中信银行邵阳分行为其单独推出额度4500万元的“票据池”质押融资业务，解决了购销业务中票据收付期限、金额错配问题。
湖南东亿电气股份有限公司作为全球最大的打火机销售企业和时尚用品产业链的核心企业，今年订单火爆，但随着原材料价格上涨和产能快速扩张，应收账款占用以及公司上游供应商的资金压力明显增大。建行邵阳市分行通过“e信通、善担贷”等供应链金融产品，为该企业综合授信3亿元，其中38家上游供应商合计授信5500万元。该企业在供应链融资的支持下，减少运营资金占用2000余万元，并为核心企业及其供应商年节省财务费用180余万元，与上游企业的合作日益紧密，业务规模不断发展壮大。截至11月末，建行邵阳市分行累计为7家产业链核心企业提供网络供应链融资支持4.35亿元，惠及182家链属小微企业和个体工商户，供应链融资余额3.62亿元，较年初新增2.36亿元，综合加权利率比该行一般企业贷款利率低96个基点，有效降低了企业融资成本。
“一链一计划”落实专项支持
为推动银行机构进一步提升供应链金融服务能力，人行邵阳市中支在全市支农、支小再贷款、再贴现额度中单独切块10亿元专项额度，设立“邵阳市工业新兴优势产业链融资再贷款再贴现专项支持计划”，建立正向激励机制，给予定向优先支持，结合运用新增3000亿元支小再贷款额度，重点支持银行机构对工业新兴优势产业链核心企业、上下游中小微企业发放贷款（含直贴）。
“以前，企业手里收到的商票贴现比较困难，成本还高，因此占用了大量流动资金，现在就好多了，有了‘商票保贴＋再贴现’，手里的商票随时可以找银行贴现，占用的流动资金释放出来了，这种供应链金融服务模式真的是太贴心了。”湖南某智能制造有限公司负责人表示。
据了解，截至11月末，人行邵阳市中支共向6家银行机构发放产业链融资再贷款再贴现专项支持计划资金2.28亿元，支持省级核心企业1家、市级核心企业27家，覆盖链属中小微企业和个体工商户500余家，涉及循环经济、时尚用品、中医药等6条产业链，获贷企业贷款加权平均利率较所有企业贷款加权平均利率低77个基点，产业链企业融资成本稳中有降。
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