财经 来源：金融时报-中国金融新闻网 2022-01-27 12:09:01
为守牢百姓“钱袋子”，人行上高县支行始终坚持“以人民为中心”的工作理念，深入开展“我为群众办实事”实践活动，不断完善“打防并举，预防为先”的治本之策，盯紧电信网络诈骗犯罪主要环节，强化部门协作和信息共享，多方共建四项治理机制，同向发力，筑牢打击电信网络诈骗和跨境赌博防护墙，反诈工作成效显著，实现发案率大幅下降的工作目标。
构建反诈工作大联席合作机制，确保组织协调保障到位。支行加强与县公安局反诈中心的协调配合，建议并出台了江西上高县反诈工作警银联动合作制度，多次召集开展打击治理电信网络诈骗金融工作联席会，建立公安、人行和商业银行等金融反诈工作群，指导各银行机构配合公安机关开展“断卡”行动及受骗资金紧急拦截工作，强化责任落实。
构建识诈知识全方位宣传机制，确保民众全面知晓到位。支行精心组织，多方协调，提高反诈宣传“精准度”。一是引领银行系统密集宣传。组织商业银行张贴宣传海报、发放宣传资料、LED流动播放标语；在银行营业网点醒目位置张贴五部委《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，告知客户出租、出借、出售账户的相关法律责任和惩戒措施。二是联合文化部门送戏下乡宣传。促成县文工团创作编写反诈宣传快板说唱《谨防诈骗》，与农商银行联合推出“践行普惠金融，助力乡村振兴”送戏下乡活动。三是利用自媒体拓展宣传。组织员工通过微信和公众号开展线上“四个一拉网式宣传”（关注一个公众号、下载一个国家反诈中心APP、播放一期防骗视频、签订一份反诈承诺书），公安反诈中心在反诈微信群及时推送《每日警情》，由群成员转发至朋友圈，警醒大家诈骗可能就发生在身边，时刻绷紧反诈意识弦。
构建涉诈信息加速度响应机制，确保风险预警提示到位。督导商业银行对照《涉案账户清单》开展自查倒查工作，现场核查各涉案银行卡账户开户程序合规性、涉案银行卡实名制落实、客户身份识别、可疑交易监测预警、客户风险等级划分及责任追究情况以及当前账户处置情况，对涉案账户进行分析研判并辅导银行机构做好账户全生命周期管理。支行在收到反诈中心提示涉诈信息预警时，迅速将涉诈信息推送至金融反诈工作群，同时打电话进行提示，反诈工作群成员快速响应，第一时间回应并加以落实。
构建堵诈处置多措施防范机制，确保客户资金安全到位。支行不断强化联防联控措施，切断涉案账户银行支付资金链，维护群众利益。引导银行为已接到诈骗电话但无法联系上的客户做临时性账户保护措施，以防范其受骗转账，为公安机关的劝阻工作争取宝贵时间，待劝阻成功后及时解除止付措施。此举可起到事前干预作用，有效阻止群众在受骗的情况下贸然转账，避免资金损失。2021年下半年，辖内涉案银行卡平均每月涉案账户有10余张，较上半年平均每月涉案数下降62％，2021年11月下旬以来，绝大多数银行机构无新开涉案银行账户。
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