财经 来源：中国金融新闻网 2021-10-09 00:47:40
本网讯 记者周轩千报道 近日，交通银行上海市分行国际部、静安支行联合成功拦截一起跨境汇款欺诈案件，为客户追回了近40万美元资金。
当日，交行上海市静安支行在为某国际结算客户办理一笔近40万美元的跨境汇款过程中，由于收款人户名不正确导致无法入账，随后客户提出了更改收款银行、收款账号的申请。经办人员及交行上海市分行国际部汇款团队得到信息后，高度警觉，对业务进行细致分析。在该笔业务中，收款人是位于新加坡的一家企业，原始付款指令要求将款项付往波兰一家银行开立的账户，而现在收款人又要求进行更正，将款项付往位于德国的另一家银行。通过对客户前后两次分析汇款指令的分析，交行员工发现了两大疑点：一是原始付款指令存在收款人所在国家（地区）与收款行高度不匹配的情况，新加坡与波兰分别位于亚太地区和欧洲内陆，更改前后的收款信息不符合商业往来常理；二是收款人提供的更正信息出现跨国界，收款人所在国家（地区）与收款行依然高度不匹配，不符合常理。
根据上述分析，交行国际条线员工要求客户进一步提供收款人出具的更正信息，并发现电子邮箱后缀中存在极其不易察觉的拼写错误，属于跨境汇款欺诈的重要指征，判断该笔业务涉嫌跨境汇款欺诈。随后，交行上海市分行国际部、静安支行共同与客户联系，协助客户确认事实，并立刻联系中转行、波兰当地银行，为阻断诈骗行为争取到了宝贵的时间，避免了客户的资金损失，全额追回了涉嫌诈骗资金。
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