财经 来源：中国金融新闻网 2021-10-19 14:17:36
2021年，人行山西大同市中支充分发挥反洗钱分类评级中A类机构的积极作用，创新采用A类机构量身定做“帮”，C类机构行之有效“改”的方法，推动全市33家反洗钱义务机构参加帮扶工作，形成了“A+C”义务机构“帮、学、比、赶、超”的良好局面。
快速响应，实现精准帮扶。根据2020年反洗钱分类评统工作的评级结果，对辖内A级机构进行现场走访，对结果分数较低的9家反洗钱义务机构的负责人和反洗牵头部门负责人进行约见谈话，查明问题、分析原因、整改落实。同时，印发《大同市反洗钱义务机构对帮扶工作实施方案》，要求各参与机构积极对接，充分沟通，明确帮扶机构并了解其反洗钱工作的薄弱环节。
确定计划，抓好落实工作。明确帮扶工作的四方面重点内容，分别是反洗钱内控制度建设、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告情况。各参与机构围绕重点内容，明确责任，通过可操作性强的方案和计划，督促受援机构边学边改、对照落实。帮扶期间，各参与机构平均开展对接5至6次，梳理、完善反洗钱基本制度，重新修订不合实际的内控制度。
分享经验，提升工作水平。组建专门力量对结对帮扶的工作成果进行评比，对实施不力的机构，查找原因、予以通报批评；对成效突出的机构，总结经验、进行推广交流。组织各参与机构基于保密原则，分享客户身份识别、反洗钱内部检查、反洗钱系统建设等经验做法，提升了全市反洗钱义务机构的整体工作水平。
通过此次结对帮扶工作，银行机构对已建立业务关系的存量客户开展了客户身份信息完善和治理工作，完成自然人客户治理9000余户；保险机构强化了异常交易分析甄别，认识和改正了排除理由简单或模式化等问题；期货、证券机构的高管人员提高了对反洗钱工作重要性的认识，推动了反洗钱组织架构的正常运行。同时，风险为本的反洗钱监管理念得到了践行和贯彻落实，有力提升了大同辖区金融机构的洗钱风险防范意识和反洗钱履职水平，营造了共同参与打击洗钱等违法犯罪行为的社会氛围。
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