财经 来源：中国金融新闻网 2021-11-22 19:46:54
为进一步提高反洗钱监管走访的针对性和有效性，传递监管政策导向，切实提升反洗钱义务机构业务能力，人行河南南阳市中支创新切口式、扫描式、点穴式、清单式“四种模式”精准发力，稳步提高全辖反洗钱监管走访效能。
“切口式”把握定位。今年年初，人行南阳市中支根据上级行工作部署和辖区重点工作，及时下发工作要点，要求各县支行深入贯彻“风险为本”理念，以上一年度反洗钱分类评级结果为导向，针对行业类型和风险程度精准筛选监管走访对象。在被走访对象确定后，提前梳理其上年度分类评级和日常监管中发现的问题类型，精确定位问题切入点，为走访现场发现和验证问题打好基础。
“扫描式”深挖细查。人行南阳市中支的监管走访小组通过听取汇报、个别谈话、反洗钱知识测试等方式，全面了解被走访机构反洗钱工作有效性以及上年度分类评级反馈问题整改落实情况；通过查阅反洗钱制度、反洗钱履职资料，登录反洗钱系统、核心业务系统、询问反洗钱条线工作人员等，查找被访机构在反洗钱义务履行中存在的问题。同时根据走访前梳理出的问题，进行现场逐项深挖细查，进而发现被走访机构反洗钱工作中存在的深层次问题。
“点穴式”因题施策。监管走访结束后，人行南阳市中支及时将监管记录反馈被走访机构，根据新《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》对问题较多机构制发《反洗钱监管意见书》，对走访发现问题进行靶向反馈，要求走访机构坚持全面整改和立行立改相结合，着力从源头、根本解决问题，针对问题逐项制定整改具体措施，强化问题销号管理，防止出现屡查屡犯问题，确保整改成效经得起反洗钱分类评级的检验。
“清单式”裨补阙漏。人行南阳市中支持续聚焦义务机构落实整改情况，召开监管走访整改专题座谈会，对照问题清单听取机构汇报整改情况，面对面地进行指导，为义务机构答疑解惑，帮助寻找问题根源，深层次地整改完善，有效杜绝风险隐患。同时要求义务机构建立问题整改长效机制，认真落实各业务条线制度，细化工作任务分解，加强对监管发现问题和监管实际案例的学习理解，有效堵塞风险漏洞。截至今年11月中旬，人行南阳市中支及各县支行对全辖115家义务机构开展了监管走访，帮助义务机构发现和整改问题409项，有效提升辖区反洗钱履职水平。
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