财经 来源：金融时报-中国金融新闻网 2022-02-15 10:24:21
近年来，人民银行宜春市宜丰县支行组织辖内银行机构与各相关部门密切合作，筑牢防范电信网络诈骗支付安全线，着力切断违法犯罪行为资金链，全力守护百姓“钱袋子”。
该支行成立打击治理电信网络诈骗和跨境网络赌博等新型违法犯罪工作领导小组，制定《人行宜丰县支行关于加强金融账户全生命周期管理持续开展“三反一扫”金盾行动实施方案》，在账户开户、使用及管理等方面进行全面部署，实施账户黑名单制度，要求各银行机构在客户开卡（户）时做到告知客户，推行简易开户服务和账户分类分级管理，保障存款人合理开户和资金结算需求。该支行与辖内两家法人银行机构签订江西省《企业和（个人）金融结算账户业务自律公约》，指导银行机构从开户审核到资金监测的各环节，筑起一道拦截电信网络诈骗的安全屏障。
该支行通过调取现场录像、询问经办人员、调阅开户资料等方式，对重点账户的真实性、开户合规性、账户管控状态等内容进行核查。2021年全县银行机构共协助公安机关查询涉诈重点账户124户，冻结、止付347户，涉及金额552万元。
该支行组织银行机构利用反洗钱系统、大数据和云计算等技术，特别是对“一人多户”的可疑账户、可疑交易资金建立台账进行管控和持续跟踪，开展存量账户全面排查，对可疑账户调查了解，对异常交易分析研判。组织辖内银行机构利用电子屏、制作展板、摆放宣传折页等形式，重点对老年人、学生、农民工等群体开展宣传活动，并联合公安机关开展“反诈拒赌 安全支付”宣传活动，普及依法合规用卡知识，组织银行机构大力推广国家反诈中心APP近3万人，警银联合开展“六进”宣传活动30余次。
江西宜丰县成立了由人民银行牵头、各银行机构主导、公安部门参与的“三反一扫”工作组。利用工作微信群，对重大疑难复杂问题共同商讨研究，分享成功堵截案例，对发现的可疑账户、可疑交易线索及时反馈，实现信息共享，对其他机构和网点进行风险提示。针对公安部门发出的涉案账户，对账户的开立、客户身份识别、交易监测等全流程开展倒查，发现问题及时采取控制措施，及时移送涉案账户。
该支行建立紧急联系人机制，加大考核权重，支持公安机关全天候侦办涉诈案件，加强与公检法执法部门对辖内涉嫌电信网络诈骗、洗钱等案件进行沟通协作。要求辖内各银行机构网点人员在办理业务过程中发现的可疑信息、涉案人员应及时报告当地反诈中心。2021年，宜丰县银行机构成功堵截电信网络诈骗事件27起、涉案银行卡100多张，避免百姓损失600余万元，累计向公安机关移送可疑交易线索13例，配合警方成功抓获涉案嫌疑人5名。
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