财经 来源：中国金融新闻网 2022-03-03 14:21:29
为有效打击治理电信网络诈骗犯罪，坚决遏制宁夏地区银行账户涉诈洗钱高发多发态势，人行银川中支聚焦银行账户全生命周期“三个阶段”，积极打造银行账户风险防控“12345”新模式，采取“打、防、管、控、宣”五项举措，对银行账户风险严防重击，动用多样化手段延伸反诈宣传触角，工作取得积极成效。
在账户开立事前阶段，人行银川中支研究出台防控银行账户风险十条措施和分类分级风险评估管理指引两份制度文件，自主研发建成“银行账户风险防控系统”（以下简称“防控系统”），充分整合银行账户、公安刑侦、银行风控等信息资源，连通辖区内的1296家银行网点，提供风险预警查询服务225万余人次，完成账户分类分级29.5万户。在账户使用事中阶段，通过“防控系统”累计发现超过2.58万个异常账户，经银行核查认定的线索命中率达61.8%。
截至2022年2月，宁夏辖区一人多个I类户清理工作完成率超86%，个人长期不动户清理工作完成率超95%。此外，还联合公安机关开展专项行动，对可疑账户当天移交、当天复核、当天出警，截至目前，已累计移交涉赌涉诈可疑账户1266户、涉及585人，协助公安机关侦办案件44起。在账户涉案事后环节，已推送5031户涉及3419人、125个企业，对当事人名下2.96万个其他银行账户采取暂停非柜面业务等措施，并公示当事人脱敏信息。
为压紧压实银行机构主体责任，人行银川中支建立打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪及“资金链”治理工作责任制，建立“每日通报”制度，督导银行机构针对涉案账户逐日逐户研判、查摆、整改、问责。同时，人行银川中支充分借助“网、屏、声、报、端、微”等各类载体，联合公安等部门持续开展“线上+线下”反诈宣传，进一步提升全民反诈意愿，浓厚反诈氛围，增强反诈能力。经过不懈努力，宁夏涉案企业银行账户新增数量2022年2月已归零，涉案个人银行账户数量连续四个月大幅下降。
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