财经 来源：中国金融新闻网 2022-03-25 13:21:03
为有效切断电信网络诈骗违法犯罪资金链条，提高社会公众防范应对电信网络诈骗风险意识，人行宁夏同心县支行督导辖区银行机构有效落实银行账户分类管理政策，加大对风险账户排查和防控，围绕重点人群开展防范电信网络诈骗宣传，辖区防范电信网络诈骗工作取得阶段性成效。
人行同心县支行认真贯彻落实上级行关于建立打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪及“资金链”治理工作责任制的部署要求，及时督促法人银行机构制定治理工作方案，成立治理工作专班，迅速行动，抓紧落实。监督指导辖内银行机构严格按照《关于加快落实银行账户分类分级工作要求的通知》有关要求，持续开展“一人多卡(户)”、长期不动户清理工作，充分应用“银行账户风险防控系统”账户风险信息查询功能，要求各银行自2021年12月1日开始，新开账户做到应查尽查、不漏一户。督促辖内银行机构及时做好“银行账户风险防控系统”下发的异常、涉案及关联账户的排查、管控、上报工作。对于涉诈账户较多的银行机构，要求银行机构落实主体责任，加强配合沟通，持续开展好账户排查、倒查工作，及时对涉诈账户进行管控。截至2022年2月底，辖区共完成账户分类分级1.7万户；涉案账户数量连续四个月下降。
人行同心县支行成立督导小组，深入银行机构，翻阅账户资料、查看系统、现场询问，了解账户相关工作开展情况，现场反馈督导出的问题，并“以督代培，以导代训”方式，增强银行机构工作人员的紧迫感和责任感，不断强化账户风控。召开账户管理及风险防控培训会议，对银行机构账户相关人员重点讲解人民币银行结算账户的管理要点与操作规范，解读账户管理、涉诈涉赌相关制度政策文件，剖析指导前期督导暗访银行机构存在的共性与个性问题，并开展人民币银行结算账户系统操作员账户业务知识考试。
在反诈宣传上，该行督导各银行机构以厅堂为宣传阵地，开展防范电信诈骗宣传；针对低收入、低学历、低年龄及老年人群，组织银行机构以“进社区、进市场、进广场、进超市、进商户”形式向来往群众发放宣传手册和折页，介绍防范电信网络诈骗及个人信息安全保护知识，引导群众提高防范意识，增强防范能力。同时以助农取款服务点全覆盖为契机，充分发挥服务点作为农村市场宣传阵地的作用，以点带面，以服务点为宣传点，通过“口口相传”的方式，将防范电信诈骗宣传带到老百姓身边，营造良好的农村宣传氛围。
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