财经 来源：中国金融新闻网 2022-04-01 17:59:32
针对社会上电信诈骗频发、网络涉赌涉诈活动猖獗等情况，近年来，工商银行北京市分行在中国人民银行营业管理部的指导下，认真践行“切断涉赌涉诈资金链，对涉案账户零容忍”要求，持续加大风险防控力度，化被动防控为主动出击，多措并举切断涉赌涉诈资金转移链条。日前，该行应用运营风险智能系统精准甄别账户风险特征，强化推进对公结算账户分类分级管理等有效措施，成功避免客户损失158万元。
“那都是公司辛辛苦苦赚的钱啊！要不是你们警惕性高，我现在可怎么办啊！”某小微企业财务人员李先生激动地对银行工作人员说。由于该行对某涉嫌电信诈骗账户的精准甄别和及时冻结，避免了这家小微企业的资金损失。
据介绍，日前，工行北京海淀支行员工在对某电子商务公司开立账户开展尽职调查时运用运营风险智能系统推送风险信息发现，该公司注册地址出现一址多照、办公地址与注册地址较远、法人年龄超龄等高风险特征，按照《工行北京分行对公结算账户分类分级指引》相关要求将该账户标记为高风险账户，根据我行账户分级分类管理制度，高风险账户将限制其网银支付限额。该行充分借助融安e信等工具手段持续跟踪结算账户生命周期风险特征变化，发现该账户出现小额资金测试，连续触发运营风险智能系统预警模型，分析该单位存在涉嫌电信诈骗风险特征，及时作出相应风险提示，工作人员随即对该账户进行账户管控。同期，该户入账158万元，备注为“投资理财”，与其经营范围明显不符，工作人员立刻与法定代表人核实情况，但法定代表人含糊其辞，后经公安机关确认该账户存在涉嫌电信诈骗行为，根据公安机关提供的《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还通知书》，成功向受害企业返还了被骗的158万元。
据介绍，对于涉赌涉诈账户，工商银行北京市分行一直采取“零容忍”态度，积极利用科技手段提升在尽职调查、账户开户等环节的识别能力，重点加强客户实质经营情况分析，切实把好账户入口关，持续细化账户分类分级管理制度，对于具有高风险特征客户采取限制交易范围、限制网银支付限额等措施，定期通报高风险账户，形成了有效的警示作用。今年以来，该行已开展风险排查账户1300多户，通过风险排查、监测等手段发现异常并采取管控措施账户数量800多户，并通过宣传教育敲响客户反诈“警钟”，守住老百姓的“钱袋子”。
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