财经 来源：中国金融新闻网 2022-09-15 15:35:34
近年人民银行大同市中支结合辖区实际，聚焦反洗钱监管社会效应，积极运用“加减乘除”四轮驱动，在预防洗钱活动、打击洗钱犯罪以及维护金融秩序健康有序发展方面成效显著。
联合协作“加”力度
(资料图片仅供参考)
大同市中支主动出击，加强协作，积极与公检法等相关部门联合制定出台一系列制度机制，依托“四个联合”，从源头上遏制洗钱犯罪，不断织密监督机制防护网，有效增强辖区反洗钱监管工作合力。“联合一”与市公安局建立《大同市涉毒反洗钱工作机制》，研究涉毒反洗钱工作面临的新形势和打防对策，深挖毒品犯罪的非法所得和涉毒洗钱的证据链条，共同严打毒品洗钱犯罪和为毒品活动提供资金的活动。“联合二”该中支会同市金融办、大同银保监分局联合制定《反洗钱联合监管工作机制》，聚焦风险监测、数据信息共享、联合监管等方面，对辖内金融机构反洗钱工作形成全方位、多角度的监督管理机制。“联合三”推动大同市政府办公厅、法院、检察院等20个相关部门联合制定《大同市反洗钱工作联席会议制度》，强化制度联动、加强信息共享，逐步形成全市打击洗钱犯罪活动“一盘棋”的良好局面。“联合四”与市公安局、市监察委员会等10部门联合制定《大同市打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）实施方案》，从机制建设、线索移送、案情联动、宣传培训等多维度开展各项工作,形成打击洗钱犯罪常态化工作机制。
强化监管“减”风险
大同市中支形成“约谈高管+走访督导+风险评估+现场检查”的监管措施工具库，适时选择与义务机构业务规模和风险状况相适应的监管措施，推动辖内金融机构提高反洗钱工作质效，降低洗钱风险。
约谈高管提认识。谈话了解、掌握被约谈机构反洗钱工作开展情况，通报其主要问题，提高其对反洗钱工作的认识。近两年，大同市中支共计约谈辖内13家机构。
走访督导强指导。以走访督导形式，了解金融机构日常履行反洗钱义务情况，核实非现场监管中发现的突出问题。2021至2022年6月，大同市中支共计走访辖内10家机构，发现问题47项，下发监管意见书10份，有效指导辖内机构履行好反洗钱工作义务，降低风险隐患。
风险评估找差距。按照法人金融机构自评估先行，监管评估跟进的工作原则，对法人金融机构被利用进行洗钱、恐怖融资的可能性及法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度进行评估，准确掌握法人金融机构的洗钱和恐怖融资风险，有效实施风险为本的反洗钱监管，切实提升金融机构风险管理。
执法检查重实效。加大对高风险行业、机构、业务和典型问题的执法检查力度，查深查实金融机构存在的问题，并按要求落实整改，提升检查质效，防范洗钱风险。近两年，大同市中支对3家反洗钱义务机构实施执法检查，并下发处罚决定书，处罚金额共计95.6万元。
拓宽宣传“乘”效应
大同市中支以线上线下相结合的宣传方式，不断拓宽宣传渠道，创新宣传方式，深化反洗钱宣传的深度和广度。充分发挥反洗钱宣传在打击洗钱及相关犯罪、维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险方面的重要作用,为全社会共同打击治理洗钱违法犯罪创造良好的舆论环境。
线下宣传拓广度。积极开展深入社区、深入校园、深入企业、深入农村、深入家庭“五个深入”活动，配合《反洗钱法》修订、打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划、《反有组织犯罪法》实施，加强与相关部门合作，扩大宣传范围。
线上宣传有深度。利用新媒体宣传方式由人行组织并指导反洗钱义务机构参与制作了5部系列宣传视频，打击毒品洗钱的宣传作品《烟火里的尘埃》、反洗钱校园宣传作品《糖衣的诱惑》、网络赌博洗钱《泡沫》、洗钱案例情景再现《作茧自缚》、虚拟货币洗钱《黄粱一梦》，通过金融机构网点轮播、公众号转发的形式，使社会公众提高了对洗钱犯罪的识别能力和自我保护意识，取得良好成效。
监测可疑“除”隐患
大同市中支以打击洗钱犯罪为“原点”，立足资金监测“中心线”，挖掘洗钱案件、线索，深化洗钱犯罪源头治理。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关规定，全市银行业、保险业、证券期货业反洗钱义务机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户资金或者其他资产、客户交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论涉及资金金额或者资产价值大小都要提交可疑交易报告。通过不断完善可疑交易监测指标和模型，采用大数据和信息技术手段进行线索识别，及时、准确地发现涉嫌洗钱的异常客户、账户和交易，挖掘自洗钱和协助他人洗钱线索，发挥金融情报助推洗钱罪定罪宣判的积极作用。近两年，大同市中支推动辖内成功宣判洗钱罪案件2起，立案4起。
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