财经 来源：中国金融新闻网 2023-02-28 14:45:57
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近年来，人行湖南省郴州市中支践行“支付为民”理念，加大金融领域“反诈打跨”力度，强化四项机制，持续推进涉诈涉赌“资金链”治理，牢牢守住老百姓“钱袋子”。2023年1月份郴州市涉案银行账户开户地线索数同比下降80%，创“断卡”行动以来最低值，辖内涉案账户数、户均涉案资金和全省排名实现“三降”良好成效。
强化督导机制，压实主体责任
郴州市中心支行由行长挂帅，组织成立金融领域“反诈打跨”工作领导小组，高位推进和调度，组建工作专班，每周编发进展通报，每月倒查分析，2022年来累计召开专题推进会、督导会、调度会13次。加大督查问责力度，分管行领导带队对辖内6家重点银行机构进行专项督查，发现并整改问题40余项，组织对排名靠前的银行机构进行约谈，督促追责问责439人次，层层压实银行机构账户管理主体责任。
强化排查机制，抓严账户风控
建立涉案账户倒查分析常态化机制，每月对涉案账户逐一倒查分析，全面排查银行机构账户风险防控薄弱环节和管理漏洞，构建银行账户风险防控统一防线。组织对“一人多卡”、长期不动户等账户进行风险排查，对发现的异常账户及时采取管控措施，做到“早发现、早管控”。对在柜台办理大额异常转账汇款业务的客户，指导做好联合预警劝阻，实行关口前移、源头管控。2022年来，辖内银行工作人员共成功堵截电诈资金划转112人次，帮助群众避免经济损失657万余元。
强化联动机制，密切警银协作
与公安部门定期会商，出台多项警银协作文件、措施、办法，建立可疑线索核查机制，组织全市银行机构做好涉案账户协查及线索移送。同时，联合公安部门推广运用“两卡”管理与风险预警系统，运用大数据分析技术，推进跨行业信息共享，对办理业务人员开展风险排查，提升账户风险防控的精准度，2022年以来，已累计发现账户风险异常人员1500余人次，累计移送线索923条，协助公安机关破获多起违规转移涉诈资金案件。
强化宣传教育，筑牢反诈生态
发挥银行网点宣传阵地作用，推行“进门明示、开户告知、离柜提醒”嵌入式教育，开通流动宣传车，开设宣传小喇叭，加强对客户的“一对一”宣传教育。组织全市银行机构在111个行政村建立“金融夜校”，大力宣传反诈防诈和安全使用银行卡相关知识，补齐农村反诈宣传短板。联合市总工会举办“反洗钱、反电诈、防风险”劳动竞赛，通过电视直播向全市宣传普及反诈知识。联合公安部门在商业广场、市民公园等人员密集场所，举办多场次反电诈专题宣传活动。2022年来组织银行机构开展反电诈宣传进学校、进农村、进社区、进家庭、进企业“五进”宣传活动479次，构建多层次、立体式、广覆盖的反诈宣传格局。
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