财经 来源：中国金融新闻网 2023-07-03 17:58:28
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近年来，中行无锡分行以服务地方实体经济发展为己任，加强新形势下风险研判，立足机制抓长效，多措并举，让金融活水流向最需要的地方，努力为地方经济高质量发展贡献中行力量。
为有效落实内控合规长效机制建设，无锡分行结合行领导的分工、网点的业务特点和内控管理弱项，每年细化落实无锡分行班子成员与基层机构内控案防挂钩制度，调整年度的联系点清单。2022年，无锡分行领导采取内控检查、调研走访、参加工作例会等形式，对120家基层机构进行了现场内控案防联系工作，有针对性地指导支行完善了押品管理流程，建立奖惩机制整治顽疾等，进一步提升班子成员内控案防挂钩机制的有效性。今年以来，已现场联系33家基层机构。同时，紧跟总省行要求，严格落实《二级机构负责人内控案防履职规定动作》。
中行无锡分行积极提升数据分析运用能力，强化内控检查质效，先后组织开展员工异常查询、员工疑似代客、公转私异常交易、外包人员日常行为管理、案件高风险领域员工异常行为、柜面客户身份信息核实、员工他行账户与个人贷款客户频繁发生往来等专项排查，共排查员工530名、外包人员89名。根据总、省行巡检机制工作要求，网点巡检工作在机制、人员、资源安排等方面准备充分，组建了分行五个单类风险部门牵头的检查小组，制定了覆盖全辖所有网点的检查计划，2022年至2023年5月末，累计对全辖131家网点开展了现场巡检。
在此基础上，无锡分行持续推进警示教育，提升意识防患于未然。同时，无锡分行开展“自省课堂●合规说”常态化警示教育活动。自2021年至今，分行已下发23期“自省课堂•合规说”案例专刊，基层机构利用晨会、每周半日内控日、月度例会等平台，将警示教育融入网点日常管理，引导广大干部员工从案例中深刻汲取教训，以案为鉴、以案促改，做到警钟长鸣，警示教育员工，自觉提高合规经营和风险防范意识。另外，开展“以案话合规”内控合规短视频大赛，共收到短视频作品26个，主要聚焦个人客户信息保护、理财产品销售、信用卡套现、违法放贷等易引发案件的重点领域，用身边人、身边事警示教育全员。
与此同时，无锡分行严肃精准规范问责，强化“严的氛围”。一方面，持续健全完善精准问责长效机制，强化源头管理，避免问责泛化；另一方面，召开分行条线部门问责工作专题会议，宣导总省行问责工作要求，引导各机构正确理解问责目的和效果，指导条线部门结合风险程度、情形、影响度等精准、规范、及时开展问责工作，与条线部门共同构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制。
无锡分行还强化管辖分支行反洗钱管理人员培养，提升管辖分支行反洗钱管理专业能力。2023年起，运行反洗钱岗位轮训机制，对管辖分支行反洗钱管理人员采用以岗代训方式，针对外部监管政策与规则、总省行管理标准、合规审查制度流程等开展强化培训。培训形式采用导师制，时长为两个月。分行指定专人负责参训人员在轮训期间的业务指导与培训安排；参训人员全程参与分行高风险业务合规审查、风险排查、月度检查以及反洗钱制裁合规专项工作。截至2023年6月，已完成惠山支行、分行营业部、滨湖支行、新区支行四家机构人员的岗位轮训。
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