财经 来源：广州日报 2022-07-14 09:04:04
金融机构风险如何?下半年会否降准降息?流动性供给是否合理充裕?政策性、开发性金融工具进展如何?对于近期市场关注的话题，7月13日，人民银行多位相关部门负责人在国新办举行的上半年金融统计数据情况新闻发布会上一一进行回应。人民银行相关负责人表示，整体看，我国金融风险收敛，总体可控，99%的银行业资产处在安全边界内。上半年，人民银行降低准备金率0.25个百分点，上缴结存利润9000亿元。目前，流动性保持在较合理充裕还略微偏多的水平上;上半年企业贷款利率继续稳中有降，再创有统计以来的新低。下一步，将加大稳健货币政策的实施力度，营造良好的货币金融环境，形成政策合力，保持经济运行在合理区间。
绝大部分中小银行央行评级均处于安全边界内
人民银行金融稳定局局长孙天琦在发布会上表示，河南村镇银行风险事件发生以来，人民银行积极配合地方政府和监管部门稳妥应对，指导分支机构履行维护区域金融稳定的责任，做好流动性风险监测和应急保障。
孙天琦表示，整体看，我国金融风险收敛，总体可控，99%的银行业资产处在安全边界内。2021年四季度央行评级结果显示，参评的4398家银行业机构中，在安全边界内的1~7级金融机构有4082家，机构数量占银行业参评机构的93%，资产规模占银行业参评机构的99%。8-D级的高风险机构共316家，数量占银行业参评机构的7%，但是资产规模仅占银行业参评机构的1%。“也就是说，绝大部分中小银行的央行评级均处于安全边界内。”孙天琦表示。
孙天琦还表示，继续通过地方政府专项债等方式多渠道补充中小银行资本，完善公司治理，持续压降高风险金融机构数量，力争“十四五”期末全国高风险金融机构数量压降至200家以内。
保持流动性合理充裕货币政策坚持以我为主取向
人民银行新闻发言人、调查统计司司长阮健弘表示，上半年，人民银行降低准备金率0.25个百分点，上缴结存利润9000亿元，合理增加流动性供给，金融机构加大对实体经济的信贷支持力度。
展望下一阶段，人民银行货币政策司司长邹澜表示，总量上，将保持流动性合理充裕，加大对实体经济的信贷支持力度，保持货币供应量和社会融资规模增速与名义经济增速基本匹配，提早完成全年向中央财政上缴结存利润。引导政策性开发性银行落实好新增8000亿元信贷规模和设立3000亿元金融工具，支持基础设施建设。价格上，将发挥贷款市场报价利率改革效能和指导作用，发挥存款利率市场化调整机制作用，引导金融机构将存款利率下降效果传导至贷款端，进一步推动金融机构降低实际贷款利率。结构上，将继续用好结构性货币政策工具，突出金融支持重点领域。
关于下半年会否降准降息，邹澜表示，目前，银行间市场存款类机构7天回购加权平均利率(DR007)在1.6%左右，低于公开市场操作利率，流动性保持在较合理充裕还略微偏多的水平上;1至6月企业贷款利率为4.32%，同比下降0.31个百分点，继续稳中有降，再创有统计以来的新低。
在利率方面，阮健弘表示，6月份，新吸收定期存款利率为2.5%，比上年同期低16个基点。发挥贷款市场报价利率改革潜力，1年期LPR和5年期LPR分别下降10个基点和20个基点，降低企业综合融资成本。6月份，新发放企业贷款利率为4.16%，比上年同期低34个基点。
谈及海外政策形势变化，邹澜称，人民银行高度关注主要经济体货币政策加速收紧的情况，前期已经采取了调整外汇存款准备金率、加强跨境资本流动宏观审慎管理等措施进行了前瞻性应对，在一定程度上降低了外部环境变化带来的负面外溢冲击。人民币汇率双向波动，处于合理水平，跨境资本流动总体稳定。同时，我国作为超大型经济体，国内货币和金融状况主要由国内因素决定，货币政策会继续坚持以我为主的取向，兼顾内外平衡。
有序推进政策性开发性金融工具落地
对于政策性、开发性金融工具的落地情况，邹澜介绍，目前，在各部门、地方和企业的通力合作下，一些项目已纳入项目库或正在履行入库流程;一些项目正在完善用地、用能等项目要素;还有一些项目正在加快开展投资咨询、可行性研究等前期工作，这些都为金融工具投资提供有利条件。
“国家开发银行、农业发展银行已积极和一批成熟项目进行对接，将依法合规加快投放，很快就能实现资金投放和基础设施建设两个实物工作量。”邹澜介绍说。
资本金及时到位是项目开工建设的必要条件。“据了解，不少项目已基本落实资本金来源，但与基础设施领域20%左右的项目资本金要求还有差距，有的还少一点，有的到位需要一点时间，影响了项目尽快开工建设。金融工具可在较短时间到位，满足项目资本金要求，使项目尽快开工建设。按照金融工具占项目资本金比重不超过50%的要求，预计金融工具占每个项目总投资比重不会超过10%。”邹澜说，资本金足额到位后，前期的8000亿元政策性、开发性中长期信贷资金就可以及时跟进，商业银行贷款等社会资本也将迅速跟进，共同助力形成项目实物工作量，稳定宏观经济大盘。
截至5月末数字人民币累计交易金额约830亿元
人民银行货币政策司司长邹澜表示，截至今年5月31日，15个省市的试点地区通过数字人民币累计交易笔数大约是2.64亿笔，金额大约是830亿元人民币，支持数字人民币支付的商户门店数量达到456.7万个。
据介绍，经报国务院同意，数字人民币试点从原来的“10+1”试点地区拓展到15个省市的23个地区，深圳市、苏州市、雄安新区、成都市4个地方取消了白名单限制，吸收兴业银行作为新的指定运营机构。
今年一季度我国宏观杠杆率277.1%
人民银行新闻发言人、调查统计司司长阮健弘介绍说，2020年四季度以来，我国宏观杠杆率连续五个季度净下降。2022年一季度，我国的宏观杠杆率是277.1%，比上年末高4.6个百分点。
阮健弘表示，我国经济向好的基本面没有改变。随着国内疫情防控形势持续向好，稳经济一揽子政策措施加快落地生效，我国经济已经呈现明显的复苏势头。这也为未来保持合理的宏观杠杆率水平创造了条件。(全媒体记者林晓丽)
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