财经 来源：中国金融新闻网 2022-09-16 15:35:40
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本网讯 近年来，中国人民银行湖南安乡支行主动作为，积极探索，组织辖内银行机构创新实施“四化”举措，持续推进电信网络诈骗、跨境赌博和非法支付活动的资金链治理，努力平衡好防范风险和优质服务的关系，让开户不难、治理有力，实现了经济和社会效果的有机统一。
借助科技大数据，实施无感化防控。如农行安乡县支行依托“农行开户小程序”，重点解决因“数据信息不对称、不及时、不共享”导致基层员工在开户环节客户识别能力弱的问题。通过微信小程序，行内客户经理录入客户开户信息，后台自动比对该行数据库，有效辅助了基层员工做好开户环节客户识别，根据反馈的结果，视情况对客户开展进一步尽职调查。同时，各银行机构注重借助官方权威信息强化防控。如今年以来农发行安乡县支行充分运用企信宝、国家企业信息公示系统等系统中的大数据900余类（次），出具识别报告40余份，对48个新增企业客户的股权结构进行穿透识别，确保企业受益所有人识别准确，股权结构识别清晰。
强化警银联动，实施精准化防控。建立打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席制，加强账户风险防控银警协作，建立线索移送、警银联动、联合惩戒和信息共享机制，向公安机关移送可疑线索43条、拦截柜面异常交易143余次，推动立案9起，抓获犯罪嫌疑人19人；持续开展“断卡”行动，坚持事前防、事中控、事后查；优化资金查询冻结流程，确保公安电诈案件紧急止付、快速冻结机制得到有效执行。
加强提示预警，实施温情化防控。现场温情服务提示预警。银行网点大堂人员和柜台强化风险防控责任，加强现场温情提示服务。如转账业务，主动询问了解汇款用途，落实转账提醒工作，提示电信网络诈骗风险；如开户业务，办理前主动向客户播放反电诈警示宣传教育片，起到提示预警作用等。非现场方式提示预警。一方面通过微信公众号、短信推送、电话回访等方式，主动提醒客户注意防范电信网络诈骗。另一方面通过自助设备增加语音提示，并通过文字、标识、弹窗等多种方式设置防诈骗预警提示，有效提高客户防范意识。
深入宣传普及，实施能动化防控。发挥主阵地作用常态化宣传。各银行机构网点设立“金融知识宣传教育”和“电信诈骗”宣传专区，以“折页+案例”等方式定期开展微课堂活动，主动宣传普及电信网络诈骗相关知识；通过LED屏、海报屏等方式，常态化滚动播放“反电诈”宣传口号和宣传短片。组建志愿宣传队走出去宣传。针对老年人、农民、学生等重点群体，各银行机构主动组建志愿宣传队，开展走进乡村、走进市场、走进学校开展一系列宣传活动。如农行安乡支行与安乡下渔口镇三西村开展“惠农大讲堂”活动；建行安乡支行携手安乡县职业中专学校宣传电诈知识。今年以来辖内银行机构宣传对象累计达到10万多人次，发放反电诈宣传资料12万份。
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